Planificación tributaria no termina luego de presentar su declaración de impuestos
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Solo porque un contribuyente haya presentado su declaración de impuestos no significa que deba olvidarse de los impuestos hasta el próximo año. Lo que el contribuyente haga ahora puede afectar la cantidad de impuestos que deba o el reembolso que pueda recibir el año siguiente.
Aquí hay algunos consejos sencillos para la planificación tributaria durante todo el año para cada contribuyente.
Organizar archivos tributarios.
Crear un sistema para mantener toda información en un solo lugar. Contribuyentes pueden usar un programa de software electrónico para el mantenimiento de archivos o guardar sus documentos en papel en carpetas marcadas adecuadamente. Deben añadir sus archivos tributarios a sus documentos tan pronto los reciban.
Los archivos organizados facilitarán el proceso de preparar una declaración de impuestos y puede ayudar a contribuyentes a descubrir deducciones o créditos pasados por alto.
Identificar su estado civil tributario.
El estado civil tributario de un contribuyente se usa para determinar sus requisitos de presentación, deducción estándar, elegibilidad para ciertos créditos y la cantidad correcta de impuestos que debe pagar. Si a un contribuyente se le puede aplicar más de un estado civil tributario, puede obtener ayuda para escoger el mejor estado para su situación tributaria con el Asistente tributario interactivo (en inglés). Cambios de vida como matrimonio, divorcio, nacimiento o muerte pueden afectar la situación tributaria de una persona, que incluye su estado civil tributario y elegibilidad para ciertos créditos tributarios y deducciones.
Comprender su ingreso bruto ajustado (AGI).
El AGI y la tasa tributaria son factores importantes al calcular sus impuestos. El AGI constituye todas las fuentes de ingreso de un contribuyente menos cualquier ajuste y deducciones. Generalmente, mientras más alto sea el AGI de un contribuyente, más alta es la tasa tributaria e impuestos adeudados. La planificación tributaria puede incluir hacer cambios durante el año para reducir el AGI del contribuyente.
Revisar la retención de impuestos.
Como los impuestos federales funcionan a base de pagar según gane, contribuyentes deben pagar la mayoría de sus impuestos al obtener ingresos. Contribuyentes deben revisar que se les retenga lo suficiente de su pago para cubrir impuestos adeudados, especialmente si su situación personal o financiera ha cambiado durante el año. Para revisar la retención, contribuyentes pueden usar el Estimador de retención de impuestos.
Si quieren hacer cambios a su retención de impuestos, contribuyentes deben entregar a su empleador un Formulario W-4 actualizado. zCambiar la retención y retener una cantidad mayor puede reducir su AGI y afectar su factura tributaria o reembolso esperado.
Hacer cambios de nombre o dirección.
Notifique al Servicio Postal de los Estados Unidos, empleadores y al IRS de cualquier cambio de dirección. Para cambiar oficialmente una dirección postal con el IRS, contribuyentes deben llenar el Formulario 8822, Cambio de dirección (en inglés) y enviarlo por correo a la dirección correcta para su área.
Para instrucciones detalladas, consulte la página 2 del formulario. Informe cualquier cambio de nombre a la Administración de Seguro Social. Hacer estos cambios lo más pronto posible puede ayudar a facilitar el proceso de presentar su declaración de impuestos.
Ahorrar para la jubilación.
Ahorrar para jubilarse también puede reducir el AGI de un contribuyente. Contribuir dinero a un plan de jubilación de un trabajo y a una cuenta IRA tradicional también puede reducir la cantidad de ingreso sujeta a impuestos.
Para hablar con uno de nuestros agentes en español, llame a nuestro número gratuito 1-800-772-1213 y oprima el número 7. Si es sordo o tiene problemas de audición, llame TTY, 1-800-325-0778. Le pedimos paciencia ya que podrá experimentar y tiempos de espera.
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