El 77% de mexicanos están endeudados, según estudio

El reporte anual “Deudas de los mexicanos: Motivos, soluciones y retos”, indicó que la mayoría de los mexicanos enfrentan problemas de endeudamiento.

Un reciente estudio titulado “Deudas de los mexicanos: Motivos, soluciones y retos”, elaborado por la firma Bravo, reveló que la mayoría de los mexicanos que enfrentan problemas de endeudamiento opera cerca o por encima de su capacidad financiera y carece de ahorros suficientes para afrontar imprevistos. El 77% de los encuestados declaró vivir al límite de sus finanzas, mientras que 85% no cuenta con un fondo de emergencia equivalente a tres meses de ingresos.

Causas del sobreendeudamiento en México

El informe, basado en encuestas digitales a nivel nacional, identificó que, aunque 63% de los participantes realiza un presupuesto antes de endeudarse, el monto promedio de sus compromisos financieros alcanza los 193 mil 198 pesos, reflejando la alta vulnerabilidad económica de los deudores ante eventos inesperados. Entre las principales causas del sobreendeudamiento destacan los malos hábitos financieros (22%), la pérdida de empleo (20%) y los negocios fallidos (16%).

Consecuencias del endeudamiento en la salud mental

El estudio también reveló que las consecuencias van más allá de lo económico: 85% de los participantes reportó altos niveles de estrés, 66% ansiedad y 53% insomnio. En cuanto al acceso al crédito, 52% tuvo su primer contacto mediante tarjetas de crédito, principalmente para construir historial financiero, mientras que 39% utilizó su último producto crediticio para cubrir gastos cotidianos y 29% para pagar otras deudas. Sin embargo, 47% desconoce cuánto tardaría en liquidar su deuda si solo realiza pagos mínimos, a pesar de que 71% entiende la diferencia entre pago mínimo y total.

Importancia de la educación financiera en la población

Los codirectores de Bravo en México, Diego Paillés y Javier Salmerón, destacaron la importancia de la educación financiera como herramienta clave para enfrentar imprevistos y construir una base económica sólida. Subrayaron que los avances alcanzados no son suficientes y que se requiere un esfuerzo coordinado entre autoridades, sector financiero y sociedad civil para fomentar hábitos financieros saludables.